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跨境租賃
日期:2015年6月25日 瀏覽[1906]

跨境租賃通道業務,可以為承租人提供低成本的融資渠道,是借助中外合資租賃公司的外債指標,盤活企業固定資產的新興融資模式。具體流程如下:

  (一)境外融資

 

  說明:

  ①承租人與租賃公司簽訂《融資租賃合同》。

  ②承租人向銀行申請開立融資性保函。

  ③銀行向境外金融機構出具該融資性保函;

  ④承租人、租賃公司、銀行及境外金融機構簽訂《四方合同》(根據銀行協議模板);

  ⑤境外金融機構向租賃公司發放貸款;

  ⑥租賃公司向承租人在匯入該筆款項,作為融資租賃款。

  (二)境內租賃流程

 

      說明:

  ①租賃公司向承租人發放融資租賃款;

  ②承租人按《融資租賃合同》約定,向租賃公司支付租金,直至合同結束;

  ③租賃公司向境外金融機構歸還貸款。

  內保外貸租賃通道業務優勢:

  租賃融資的好處:

  1.調整比率:負債率、流動率、充足率,帳外融資,可以不在報表中體現,改善報表中負債的金額

  2.改善收益:延遲納稅、稅前列支、均衡稅負。用租金的發票來充抵財務費用和折舊,實現設備的快速折舊。

  3.保留信用:第三方負債,保留銀行信用額度。目前租賃設備的金額無需在企業貸款卡上體現,為企業獲得銀行信用額度提供便利

  4.資產融資:將固定資產變現,為企業發展節省一次性投入的資金。將一次性的投入變為多年分期的付款(付款方式根據業務種類不同而不同,內保外貸業務一般分季度付息,到期還本),解決企業籌措大量資金的難題,降低企業運營的風險;

  5.避免通漲:適時購買、費率固定。當利率進入上升通道時,企業通過租賃設備的方式,將財務成本鎖定,因為大部分的租賃公司在履行租賃合同后不再根據國家利率的變化改變租金。

  6.手續便利:相對于銀行貸款,租賃方式手續比較簡便,審批時間短,更適合企業的發展。

  7.權益穩定:不稀釋股權,提高資本回報。租賃公司不參與企業的股權,也不會參與企業的經營。

  8.融資成本較低:境外金融機構成本較低,故降低了整體融資成本。

  9.融資期限長:一般融資期限在1年至5年不等。

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